《韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》已經(jīng)局務(wù)會(huì)議審議通過,并經(jīng)韶關(guān)市司法局合法性審查,審查號:韶法審〔2023〕9號,現(xiàn)予以發(fā)布。

　　特此通告。

　　韶關(guān)市市場監(jiān)督管理局

　　2023年7月26日

　　韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)

　　補(bǔ)償資金管理辦法

　　第一章  總  則

　　第一條  為了貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護(hù)和運(yùn)用的部署，落實(shí)《中國銀保監(jiān)會(huì) 國家知識產(chǎn)權(quán)局 國家版權(quán)局 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕34號）、《國家知識產(chǎn)權(quán)局 中國銀保監(jiān)會(huì) 國家發(fā)展改革委 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資入園惠企行動(dòng)方案（2021—2023年）》（國知發(fā)運(yùn)字〔2021〕17號）的要求，進(jìn)一步發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效的作用，提升政府財(cái)政資金杠桿和風(fēng)險(xiǎn)保障作用，實(shí)現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值，解決企業(yè)融資難問題，規(guī)范韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金（以下簡稱風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金）的管理工作，制定本辦法。

　　第二條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金主要由財(cái)政資金出資組成，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求鼓勵(lì)有關(guān)機(jī)構(gòu)（包括金融機(jī)構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等有意向支持和推進(jìn)韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的社會(huì)機(jī)構(gòu)）出資擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金規(guī)模。市財(cái)政部門可以根據(jù)有關(guān)政策和實(shí)際情況需要調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金規(guī)模。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金以“多級聯(lián)動(dòng)、政府引導(dǎo)、市場運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、循環(huán)使用”為運(yùn)作原則，具有明確的產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)性和指向性，借助市場的力量來提高財(cái)政扶持資金的使用效率。 

　　第三條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金以專戶形式存放于銀行，僅作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金存放及代償支出專用賬戶，由市市場監(jiān)督管理局開設(shè)并管理。資金本金孳生的利息每年在扣除管理費(fèi)用后剩余的部分按年度上繳財(cái)政。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金主要用于對提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)給予貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，使金融機(jī)構(gòu)放大對我市企業(yè)貸款的額度。

　　第四條  成立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理委員會(huì)（以下簡稱管理委員會(huì)）負(fù)責(zé)主管風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。管理委員會(huì)主任由市市場監(jiān)督管理局主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員由市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）、市財(cái)政局、市金融工作局、中國人民銀行韶關(guān)市中心支行、韶關(guān)銀保監(jiān)分局組成，管理委員會(huì)辦公室設(shè)在市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）知識產(chǎn)權(quán)促進(jìn)科，正、副主任由市市場監(jiān)督管理局知識產(chǎn)權(quán)促進(jìn)科科長和副科長分別擔(dān)任。

　?。ㄒ唬┕芾砦瘑T會(huì)負(fù)責(zé)總協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌管理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金相關(guān)事項(xiàng)，主要職責(zé)分工是： 

　　1.市市場監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法；確定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型、扶持企業(yè)名單；確定合作銀行；核定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金日常管理所需的支出。

　　2.市財(cái)政局負(fù)責(zé)籌集風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，必要時(shí)組織開展績效評價(jià)工作。

　　3.市金融工作局負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)組織金融機(jī)構(gòu)參與知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，并落實(shí)與合作機(jī)構(gòu)的對接。

　　4.中國人民銀行韶關(guān)市中心支行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)合作機(jī)構(gòu)提高服務(wù)水平，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)合作機(jī)構(gòu)創(chuàng)新企業(yè)信貸產(chǎn)品與服務(wù)。

　　5.韶關(guān)銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)督促合作機(jī)構(gòu)落實(shí)企業(yè)金融服務(wù)工作要求，加大對合作機(jī)構(gòu)企業(yè)信貸服務(wù)工作的引導(dǎo)和督查力度；督促合作機(jī)構(gòu)合規(guī)開展企業(yè)金融服務(wù)工作。

　?。ǘ┕芾砦瘑T會(huì)辦公室主要職責(zé)包括：

　　1.牽頭開展產(chǎn)業(yè)調(diào)研，審查合作方案；

　　2.指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）開展引導(dǎo)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資和知識產(chǎn)權(quán)證券化工作；

　　3.監(jiān)督資金管理人的資金管理情況；

　　4.審議資金管理人提交的資金管理情況報(bào)告。

　　5.初審風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的支出、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金核銷的申請、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償合作協(xié)議。

　　第五條  本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指采用包括專利、商標(biāo)、版權(quán)（著作權(quán)）、地理標(biāo)志、集成電路布圖設(shè)計(jì)等知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押以獲得銀行或其他金融機(jī)構(gòu)資金的融資模式。

　　第六條  本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)證券化，是指以知識產(chǎn)權(quán)未來預(yù)期收益為支撐，通過發(fā)行市場流通證券進(jìn)行融資的創(chuàng)新融資方式。

　　第七條  本辦法所稱“資金管理人”，是指按規(guī)定遴選符合條件且與市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）簽訂委托管理協(xié)議，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金日常運(yùn)作、合作機(jī)構(gòu)維系、項(xiàng)目跟蹤管理、政策宣傳推廣等工作委托的第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)。市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）對風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金作統(tǒng)一管理，并對資金管理人工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和組織評價(jià)。

　　第八條  本辦法所稱“合作機(jī)構(gòu)”，是指按規(guī)定符合條件且與資金管理人簽訂合作協(xié)議，并能夠依據(jù)本辦法為韶關(guān)市企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金貸款的金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、類金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

　　第二章 支持范圍

　　第九條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持對象為在韶關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營，具備獨(dú)立法人資格，依法納稅，持續(xù)進(jìn)行研究開發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)，運(yùn)用企業(yè)自身知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資的企業(yè)。包括但不限于以下企業(yè)：

　　（一）國家高新技術(shù)企業(yè)；

　　（二）國家、省或市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽優(yōu)勝企業(yè)；

　?。ㄈ┇@得國家或廣東省知識產(chǎn)權(quán)示范、優(yōu)勢企業(yè)稱號的企業(yè)；

　?。ㄋ模┍徽J(rèn)定為“專精特新”和“倍增計(jì)劃”的企業(yè)；

　?。ㄎ澹儆谏仃P(guān)市“3+3”戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)；

　?。┙?年內(nèi)獲得國家、省、市科技和知識產(chǎn)權(quán)獎(jiǎng)項(xiàng)的企業(yè)；

　?。ㄆ撸┙?年內(nèi)，主營產(chǎn)品（服務(wù)）擁有1項(xiàng)（含）以上有效發(fā)明專利或5項(xiàng)（含）以上有效實(shí)用新型專利或5項(xiàng)（含）以上軟件著作權(quán)的企業(yè)；

　　（八）擁有中國馳名商標(biāo)和入選省重點(diǎn)商標(biāo)保護(hù)名錄的企業(yè)；

　　（九）韶關(guān)市上市后備企業(yè)資源庫在庫企業(yè)；

　?。ㄊ┓衔沂挟a(chǎn)業(yè)布局和發(fā)展方向的、經(jīng)濟(jì)效益較好的、具有中長期發(fā)展前景的企業(yè)。

　　第三章 資金管理

　　第十條  申請成為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理人的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有政府資金管理經(jīng)驗(yàn)，熟悉和掌握金融機(jī)構(gòu)開展融資服務(wù)。資金管理人的確認(rèn)經(jīng)管理委員會(huì)同意，由市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）簽訂委托服務(wù)協(xié)議。

　　第十一條  資金管理人業(yè)務(wù)上接受管理委員會(huì)的監(jiān)督管理以及管理委員會(huì)辦公室的工作指導(dǎo)。主要職責(zé)包括： 

　?。ㄒ唬┴?fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的日常運(yùn)作，保證風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的安全性和使用效率；

　　（二）介紹引入適當(dāng)?shù)暮献鳈C(jī)構(gòu)，并負(fù)責(zé)對合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評價(jià)和調(diào)整；

　?。ㄈ┞鋵?shí)貸后跟蹤管理及信息反饋；

　?。ㄋ模┙M織專家小組對損失款項(xiàng)進(jìn)行會(huì)審、評估，初步評定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失、跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金撥付進(jìn)程；

　?。ㄎ澹┌匆笙蚬芾砦瘑T會(huì)辦公室提交風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金年度運(yùn)營情況和績效報(bào)告，并協(xié)助做好相關(guān)財(cái)政項(xiàng)目的績效評價(jià)等工作；

　　（六）起草重大事項(xiàng)決策議案提交管理委員會(huì)審議；

　?。ㄆ撸┕芾砦瘑T會(huì)交辦的其他任務(wù)。

　　第十二條  資金管理人的管理服務(wù)費(fèi)由基本服務(wù)費(fèi)和績效獎(jiǎng)勵(lì)兩部分組成。基本服務(wù)費(fèi)按風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池總額按照年費(fèi)率5‰計(jì)算。績效獎(jiǎng)勵(lì)按照每年企業(yè)新增獲得融資備案總額的0.5‰計(jì)算。計(jì)算方式：年度管理服務(wù)費(fèi)＝資金池總額×年費(fèi)率5‰+年度融資備案總額×0.5‰。管理服務(wù)費(fèi)一年支付一次，從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金本金每年產(chǎn)生的利息中支付。管理服務(wù)費(fèi)總額不超當(dāng)年利息總額。

　　第十三條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金合作機(jī)構(gòu)類型包括商業(yè)銀行、類金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。申請成為合作機(jī)構(gòu)的應(yīng)當(dāng)具有良好社會(huì)信用，并具備下列條件：

　?。ㄒ唬┰谏仃P(guān)市依法合規(guī)生產(chǎn)經(jīng)營的；

　?。ǘ┓?wù)效率高，建有服務(wù)企業(yè)團(tuán)隊(duì)，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力；

　　（三）合作機(jī)構(gòu)接受知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為企業(yè)融資的擔(dān)保措施，并有計(jì)劃或已組織開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；

　?。ㄋ模┢渌麠l件。

　　第十四條  合作機(jī)構(gòu)要設(shè)計(jì)多元化商業(yè)模式化解知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)和扶持企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獲得所需資金，發(fā)揮資金杠桿作用。貸款利率不得超過合作機(jī)構(gòu)同期、同檔次、同擔(dān)保方式貸款加權(quán)平均利率或原則上按同期民營及中小企業(yè)最優(yōu)惠利率執(zhí)行。

　　第四章  支持標(biāo)準(zhǔn)

　　第十五條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策支持單家企業(yè)的有效知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目每次最多1個(gè)，在企業(yè)正常全額還本付息后再進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的，可以重新申請風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策支持。

　　符合第九條規(guī)定的企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策支持單個(gè)融資項(xiàng)目的最高限額為2000萬元，項(xiàng)目期限最長不超過3年。其他企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策支持單個(gè)融資項(xiàng)目的最高限額則為1000萬元，項(xiàng)目期限最長不超過1年。

　　對于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資組合類貸款，應(yīng)當(dāng)在貸款合同中明確知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押所屬的融資金額。所有涉及的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資金額不得高于知識產(chǎn)權(quán)評估價(jià)值。

　　第十六條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策支持知識產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新，對合作機(jī)構(gòu)發(fā)行的韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品，根據(jù)其實(shí)際發(fā)行金額按本辦法給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。參與知識產(chǎn)權(quán)證券化的企業(yè)獲風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持的融資限額、期限不受上述第十五條規(guī)定約束。

　　第十七條  被扶持企業(yè)通過風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目獲得的資金只能用于企業(yè)的日常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)（包括擴(kuò)大生產(chǎn)、采購原材料、技術(shù)改造和自主創(chuàng)新等），嚴(yán)禁在資本市場上的投資。

　　第五章 申請受理和審查備案

　　第十八條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)申報(bào)流程：

　?。ㄒ唬﹤浒干暾垺：献鳈C(jī)構(gòu)在發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款一個(gè)月內(nèi)應(yīng)當(dāng)向資金管理人進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目備案。備案所需材料包括：

　　1.韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目備案表；

　　2.融資企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）；

　　3.銀行審批憑證（要求合作機(jī)構(gòu)審批時(shí)應(yīng)當(dāng)將知識產(chǎn)權(quán)納入擔(dān)保措施中）；

　　4.貸款合同（復(fù)印件）以及企業(yè)貸款有關(guān)情況說明（含貸款金額、貸款用途、貸款利率、質(zhì)押物等方面內(nèi)容）；

　　5.知識產(chǎn)權(quán)抵（質(zhì)）押合同和質(zhì)押登記有關(guān)憑證（復(fù)印件）；

　　6.質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)證明文件（商標(biāo)、專利、著作權(quán)等證書復(fù)印件）；

　　7.知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值評估證明材料（復(fù)印件）；

　　8.借款借據(jù)（復(fù)印件）。

　　（二）備案確認(rèn)。資金管理人對合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的項(xiàng)目材料進(jìn)行形式性審查，主要對借款企業(yè)是否符合扶持范圍、借款情況、報(bào)送材料是否齊備、申請金額是否符合要求等進(jìn)行形式性復(fù)核，并對符合備案要求的項(xiàng)目，在十個(gè)工作日內(nèi)出具韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目確認(rèn)函。

　　第六章  貸后管理及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　第十九條  資金管理人與合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)書面通知資金管理人，并將調(diào)查情況上報(bào)管理委員會(huì)辦公室：

　?。ㄒ唬┤谫Y企業(yè)不按期支付利息；

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目出現(xiàn)逾期；

　?。ㄈ┖献鳈C(jī)構(gòu)認(rèn)為融資企業(yè)不能正常還款；

　　（四）合作機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要通知的其他重要事項(xiàng)。 

　　第二十條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目發(fā)生不良運(yùn)行情況后，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，通過法律程序?qū)τ馄谄髽I(yè)進(jìn)行債務(wù)催收，及時(shí)對相關(guān)質(zhì)押物等資產(chǎn)進(jìn)行保全和處置，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。同時(shí)，在借款企業(yè)融資本息償還逾期40天以內(nèi)，資金管理人向管理委員會(huì)辦公室提交書面報(bào)告。

　　第二十一條  當(dāng)合作機(jī)構(gòu)按照第二十條處置切實(shí)履行了追償和訴訟義務(wù)后，對未償還的貸款本金（不含貸款產(chǎn)生的正常利息、逾期利息、罰息、滯納金、追償費(fèi)用等）可以在貸款逾期6個(gè)月內(nèi)向資金管理人申請風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金代償，應(yīng)當(dāng)提供以下材料：

　　1.貸款本金償還申請書，包括所報(bào)文件材料目錄、對所報(bào)文件的真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任的申明；

　　2.韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目確認(rèn)函；

　　3.合作機(jī)構(gòu)基本情況；

　　4.營業(yè)執(zhí)照或其他營業(yè)資格證件復(fù)印件；

　　5.合作機(jī)構(gòu)章程或中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償貸款管理的主要文件，包括項(xiàng)目評估說明，貸款審批決策程序、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制說明等；

　　6.融資企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　7.貸款合同、借據(jù)、貸款資金的發(fā)放憑證；

　　8.通過法律程序進(jìn)行債務(wù)追償?shù)南嚓P(guān)證據(jù)材料；

　　9.追索回的資金或企業(yè)恢復(fù)還款收回的資金證明材料（如有）；

　　10.融資企業(yè)拖欠貸款本金證據(jù)材料；

　　11.符合本辦法規(guī)定的相關(guān)合法合規(guī)證據(jù)材料。

　　合作機(jī)構(gòu)在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后40天內(nèi)未向資金管理人作出書面匯報(bào)或6個(gè)月內(nèi)未向資金管理人申請風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)?，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策不對該筆貸款提供風(fēng)險(xiǎn)代償。

　　第二十二條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金僅限于對備案項(xiàng)目出現(xiàn)不良后本金損失部分給予補(bǔ)償，相關(guān)利息、追償費(fèi)用等由合作機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金與合作機(jī)構(gòu)對不良項(xiàng)目實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，并按1:1的比例共同承擔(dān)逾期本金損失。

　　第二十三條  啟動(dòng)補(bǔ)償。當(dāng)合作機(jī)構(gòu)按照第二十條和二十一條執(zhí)行相關(guān)工作后，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向資金管理人作書面匯報(bào)并提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請。資金管理人核查屬實(shí)后提交管理委員會(huì)辦公室初審，經(jīng)管理委員會(huì)綜合審定并報(bào)市政府審批同意后，啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償程序，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償啟動(dòng)流程如下：

　　（一）合作機(jī)構(gòu)向資金管理人書面提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請。

　　（二）資金管理人組織專家小組對損失款項(xiàng)進(jìn)行會(huì)審、評估，初步評定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失，核查屬實(shí)后提交管理委員會(huì)辦公室初審。

　?。ㄈ┕芾砦瘑T會(huì)召開專題會(huì)議研究和審定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目，并出具會(huì)議紀(jì)要。

　?。ㄋ模┙?jīng)管理委員會(huì)審定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目報(bào)市政府審批。

　?。ㄎ澹┵Y金管理人跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金撥付進(jìn)程。

　　第二十四條  損失核銷。依法追償終結(jié)后，對確實(shí)無法收回的貸款本金損失，合作機(jī)構(gòu)向資金管理人申報(bào)無法收回本金損失。經(jīng)資金管理人申報(bào)、核查，管理委員會(huì)辦公室初審，由管理委員會(huì)綜合審定報(bào)市政府審批確認(rèn)后，在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金按實(shí)核銷。

　　第二十五條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金支付按照代償申請時(shí)間先后順序安排，同時(shí)申請的，按照合作機(jī)構(gòu)在資金管理人處備案時(shí)間先后順序安排。

　　第二十六條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后的債務(wù)追收。合作機(jī)構(gòu)對獲得風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)捻?xiàng)目繼續(xù)執(zhí)行債務(wù)追償程序，追索回的資金或企業(yè)恢復(fù)還款收回的資金，若相關(guān)法律法規(guī)無特別要求，優(yōu)先按代償比例償還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，即按追償所得50%的比例返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池。

　　第二十七條  當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金合作機(jī)制終止且資金池內(nèi)所有貸款本金結(jié)清后，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扣減損失和日常管理費(fèi)用后一次性退還市財(cái)政指定賬戶，并注銷風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金專戶。

　　第七章  風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第二十八條  合作機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)有效性的監(jiān)管。在條件允許的情況下，通過知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)、預(yù)繳年費(fèi)等方式維護(hù)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)在質(zhì)押融資和債務(wù)追償期間的有效性。

　　第二十九條  當(dāng)單家合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的知識產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目逾期金額占該合作機(jī)構(gòu)累計(jì)報(bào)備項(xiàng)目融資金額的比例超過5%（含5%），暫停對該合作機(jī)構(gòu)新增知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。

　　當(dāng)全部合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的知識產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目逾期金額占風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金累計(jì)接受報(bào)備項(xiàng)目融資金額的比例超過5%（含5%），或賠付的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額達(dá)到總資金50%（含50%）的，暫停對所有合作機(jī)構(gòu)新增知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。

　　第三十條  當(dāng)逾期率或賠付金額超出設(shè)定比例時(shí)，合作機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)報(bào)備知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，但不享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持，僅納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金融資金額等數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自查，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　合作金融機(jī)構(gòu)通過對逾期項(xiàng)目追償返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金或增加項(xiàng)目報(bào)備融資金額等措施實(shí)現(xiàn)逾期率恢復(fù)正常后，自管理委員會(huì)同意之日起，恢復(fù)對新增業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。

　　當(dāng)支出的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額超出設(shè)定比例時(shí)，合作機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對逾期企業(yè)財(cái)政線索處置工作，落實(shí)債務(wù)追償并按比例返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，在支出資金比例恢復(fù)正?；蚱渌侠淼那闆r下，經(jīng)管理委員會(huì)同意，恢復(fù)對新增業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。

　　第八章  監(jiān)督管理

　　第三十一條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金應(yīng)當(dāng)?？顚Ｓ茫谷魏尾块T和單位截留、挪用。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金接受審計(jì)部門監(jiān)督管理。

　　第三十二條  管理委員會(huì)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金撥付使用情況進(jìn)行審核，有關(guān)費(fèi)用從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池列支。管理委員會(huì)如發(fā)現(xiàn)資金管理人有管理不到位、履職不盡責(zé)的情況，可以更換資金管理人；如發(fā)現(xiàn)資金管理人擅自挪用資金的情況，有權(quán)取消資金管理人的資格，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并且要求資金管理人賠償相關(guān)的經(jīng)濟(jì)損失。構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　第三十三條  管理委員會(huì)辦公室定期將風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的管理情況向管理委員會(huì)報(bào)告，每年將風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金貸款工作情況向市政府報(bào)告，并在成員單位內(nèi)部通報(bào)。

　　第三十四條  資金管理人接受管理委員會(huì)監(jiān)督和管理委員會(huì)辦公室的工作指導(dǎo)，每季度向管理委員會(huì)辦公室報(bào)送業(yè)務(wù)情況、資金管理情況。

　　第三十五條  合作機(jī)構(gòu)接受管理委員會(huì)辦公室和資金管理人的監(jiān)督。合作機(jī)構(gòu)在發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款一個(gè)月未向資金管理人進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目備案的，管理委員會(huì)辦公室和資金管理人不認(rèn)可該筆風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金貸款業(yè)務(wù)。

　　第三十六條  融資企業(yè)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律、提供虛假信息、騙取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的，政府和合作機(jī)構(gòu)依法將融資企業(yè)及責(zé)任人列入失信主體名單，定期在政府門戶網(wǎng)站公布。對惡意逃避債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金和合作機(jī)構(gòu)貸款損失的融資企業(yè)，政府和合作機(jī)構(gòu)按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行責(zé)任追究。

　　第九章  附  則

　　第三十七條   本辦法有效期屆滿，如管理委員會(huì)報(bào)市政府審批明確不再延續(xù)，在履行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任后，余額按照出資比例退還財(cái)政。

　　第三十八條  本辦法由市市場監(jiān)督管理局（市知識產(chǎn)權(quán)局）負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十九條  本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，有效期五年。2019年12月27日韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)局發(fā)布的《韶關(guān)市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理試行辦法》（韶知〔2019〕15號）停止執(zhí)行。